Классический форум-трекер
canvas not supported
Нас вместе: 4 065 121

Банки пригрозили блокировать карты россиян за необоснованные переводы


Страницы:  1, 2, 3, 4, 5, 6, 7  След. 
 
RSS
Начать новую тему   Ответить на тему    Торрент-трекер NNM-Club -> Поговорим -> Новости
Автор Сообщение
NEO_WORK ®
RG Releasers
Строгий, справедливый Куратор Игр, Меценат,
Uploaders 100+
Реставратор
 
Стаж: 11 лет 8 мес.
Сообщений: 9792
Ratio: 209,172
Поблагодарили: 944212
100%
Откуда: Россия
russia.gif
Банки начали запрашивать у своих клиентов подтверждение операций на небольшие суммы. Если человек не предоставит обоснование перевода, карту могут аннулировать, сообщают «Известия».

Клиенты Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка рассказали изданию, что после проведения операции на сумму в тысячу рублей с ними связывались представители банка и требовали прислать ряд документов, подтверждающих необходимость перевода. Держателям карт нужно было предоставить письменное обоснование экономического смысла перевода средств, документы, подтверждающие происхождение денег, а также письменное пояснение целей траты средств с карты. На подготовку бумаг отводилось три дня, в противном случае карту блокировали.

Таким образом банки борются с отмыванием денег, финансированием терроризма и уходом от налогов. Центрбанк пояснил, что банк имеет право приостановить транзакцию и обратиться к владельцу счета за пояснениями только если сочтет, что картой завладели злоумышленники. На это может указывать несоответствие суммы или периодичности перевода типичному поведению держателя карты. Но даже в этом случае банк не должен запрашивать письменное обоснование операции. Ему достаточно получить от клиента подтверждение отправления денег или отказ от платежа.

Эксперты отмечают, что требование предоставить подтверждающие документы на перевод между физическими лицами нарушает законодательство. Центробанк утверждает, что жалоб на массовые блокировки карт не поступало, и предлагает в таких ситуациях сообщить о своих претензиях в интернет-приемную ЦБ.

Источник
est x
Стаж: 5 лет 1 мес.
Сообщений: 369
Ratio: 20,267
Поблагодарили: 1
100%
Откуда: Человек Мира
Теперь все знают клиентами каких банков не стоит становиться.
Red-White 77
Стаж: 8 лет 10 мес.
Сообщений: 1359
Ratio: 67,619
100%
Откуда: из Светлого Прошлого
ussr.gif
est x писал(а): Перейти к сообщению
Теперь все знают клиентами каких банков не стоит становиться.

С первыми двумя не сталкивался, а когда мимо сбера прохожу, повторяю "чур меня".

_________________
Делай что должен и будь что будет.
lesss
Предупреждений: 1
Предупреждений: 1 
Стаж: 9 лет 7 мес.
Сообщений: 1129
Ratio: 1M
100%
Цитата:
Клиенты Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка рассказали изданию, что после проведения операции на сумму в тысячу рублей с ними связывались представители банка и требовали прислать ряд документов, подтверждающих необходимость перевода.

Бабушки у подъезда ещё и не то рассказывают, как страшно жить - да.
Спонсор "новости" и не указан, не? А жаль.
noc0101
Стаж: 30 дней
Сообщений: 225
0%
lesss
Люблю такие новости. Мало того что обычное ОБС, так еще наплели не понятно что вообще.
Потребовали обосновать... предоставить документы... какие? Ну вот какие?
А вдруг окажется, что перевод был сделан на юридический счет(карта тоже счет)? А я знаю, что на юр.счета просто так ничего кидать нельзя. Надо всегда обосновывать перевод средств.
sofft12
Стаж: 7 лет 11 мес.
Сообщений: 30
Ratio: 10,858
100%
Откуда: Россия
russia.gif
нал форева и
Endemionis
Стаж: 7 лет 5 мес.
Сообщений: 66
Ratio: 44,734
Поблагодарили: 90
100%
pirates.png
Цитата:
Таким образом банки борются с отмыванием денег, финансированием терроризма и уходом от налогов.

Вот надо человеку перевести свои средства, что-то там оплатить, сконвертировать и т.д. а ему звонок из банка, - гражданин, будьте так любезны предоставить нам кипу заверенных документов, а до тех пор мы приостановили вашу транзакцию; на что обескураженный клиент банка отвечает, - да я это... лот на аукционе оплатить хотел и на порнохаб деньгу скинуть, какого... Оператор банка тихо выдохнул и сказал, - нам нужно убедится, что ваши средства не идут на нужды террористов. Мы проверяем все подозрительные переводы. Если вы не предоставите все необходимые документы в течении трёх дней, мы будем вынуждены заблокировать вашу карту. Гражданин подумал, подумал, и решил больше не быть клиентом столь клиентоориентированного параноидального банка.

Один мой друг является клиентом сбера, и при переводе мне на электронный кошелёк через сберовский интернет-банк, ему пришлось звонить в банк и подтверждать перевод. По другому никак. Помню меня это очень удивило, а другу создало небольшой гемор. Но если эти ребята пошли дальше и требуют обоснование и документацию на перевод, то это повод найти более клиентоориентированный банк.
PDP-11-34
Только чтение
Стаж: 1 год 2 мес.
Сообщений: 124
Ratio: 2715,461
38.98%
а надо говорить
Цитата:
что перевод был сделан на "юридический счет"(!!! :смех: )

аж самого ГАЗПРОМА :шок:
типа только вчера вынул квитанцию за отопление ;)
не посмеют отказать! :лол:
user_xxx
Стаж: 5 лет 5 мес.
Сообщений: 285
Ratio: 104,387
100%
pirates.png
а вот такие блокировки уже не обойдешь, это вам не роскомпозор, очень хреново все это, РФ катится в совок :(

Добавлено спустя 8 минут 59 секунд:

lesss писал(а): Перейти к сообщению
Бабушки у подъезда ещё и не то рассказывают, как страшно жить - да.

какие бабушки? новость даже на яндексе была, ну хотя если ты смотришь новости по телевизору, для тебя это "Бабушки у подъезда че-то там рассказывали"
mmaxcad
Стаж: 6 лет 10 мес.
Сообщений: 860
Ratio: 2,477
1.88%
Вброс.

На самом деле банки иногда требуют подтверждения операции по телефону на случай кражи банковских карт.

Например однажды я решил положить на телефон крупную сумму. Но случайно ошибся номером телефона. В итоге мне предложили в дополнение к СМС кодам позвонить на номер 900 и еще раз подтвердить платеж.
Тоесть банк сообразил своими автоматическими мозгами, что я впервые в жизни закидываю на неизвестный номер сумму превышающую десятикратный размер среднестатистической платы за телефон. И решил произвести еще один этап аутентификации.

Если бы не эта хрень, то улетели бы мои денежки...
Pr@etori@n
Забанен
Забанен
Стаж: 9 лет 8 мес.
Сообщений: 2031
Ratio: 272,097
Раздал: 66,27 TB
Поблагодарили: 4383
100%
russia.gif
Цитата:
Держателям карт нужно было предоставить письменное обоснование экономического смысла перевода средств, документы, подтверждающие происхождение денег, а также письменное пояснение целей траты средств с карты.

И справку от мамы что она разрешила! Лучше бы ввели декларацию о расходах госслужащих и членов их семей, помимо декларации о доходах. Допустим мне надо перекинуть сыну на карту n-ое количество нашей драгоценной валюты. И чё, мне придется оправдываться что он не моджахед и откуда баблишки? А вдруг мне приспичит на Аляйке купить программер для айфонов за полтос, деньги с карты перечисляются в британский банк. Всё, аллес звиздец? Отмывание бабла, спонсирование терроризма и помощь британской разведке?
Бред.....
Жить стало лучше, жить стало веселей!
Facesmiler
DJ Настроения
Модератор Талантов
 
Стаж: 7 лет
Сообщений: 9435
Ratio: 93,064
Поблагодарили: 1298
100%
Откуда: Зазеркалье
ЦБ ясно пишет, что это незаконно. Граждане могут не только жаловаться регулятору, но и подавать в суд.
tabletka99
Стаж: 7 лет 8 мес.
Сообщений: 145
Ratio: 89,326
100%
Откуда: Москва
russia.gif
по мне как полный бред... Такая система есть в работе, но до 1к руб первый раз слышу. Мало того сам в банке работал, там есть некие нюансы безликих переводов до 5к в день. На них есть закон и соответственно претензий банк предъявить не может. Так же есть условие цб чисто формально спрашивать, если перевод даже держателя счета пополнение свыше 600т... еше поправка, если пополнение идет ежемесячно свыше 300т и постоянно с разных банков, и тд. так же нужно предоставить банку, что это и откуда в том же чисто формальном варианте... Дело в том что есть всякое отмывание, черные зарплаты и т.д. сам банк безопасит себя от таких владельцев, что бы не отобрали лицензию. А по поводу переводов, да, если перевод в первый раз, да не в своей зоне, банк может потребовать чисто формальное согласие на данные перевод по телефону (с предоставление личных данных), что бы обезопасить если вашу карту украли.
noc0101
Стаж: 30 дней
Сообщений: 225
0%
PDP-11-34 писал(а): Перейти к сообщению

аж самого ГАЗПРОМА
типа только вчера вынул квитанцию за отопление
не посмеют отказать!

Сразу видно, человек в жизни не занимался переводами.
Beijing65
Модератор Музыки
RG Music
 
Стаж: 8 лет 3 мес.
Сообщений: 2258
Ratio: 1657,572
Поблагодарили: 113511
100%
Ну уж не знаю, у нас зарплатные карты от сбера, так народ на ДР и прочее скидывается переводами, вроде проблем никто не замечал.
Показать сообщения:   
Начать новую тему   Ответить на тему    Торрент-трекер NNM-Club -> Поговорим -> Новости Часовой пояс: GMT + 3
Страницы:  1, 2, 3, 4, 5, 6, 7  След.
Страница 1 из 7